Muss ich Gewinne aus Fonds versteuern?

Ja, seit Einführung der Abgeltungssteuer müssen auch Gewinne bzw. Kapitaleinkünfte, welche über Fonds erzielt werden, versteuert werden. Gegenüber den alten Regelungen ergibt sich an dieser Stelle für den Anleger ein Nachteil, da unter anderem die Aufhebung der Spekulationsfrist für Einbußen sorgt.

Die Spekulationsfrist konnte vor Einführung der Abgeltungssteuer als steuerlicher Vorteil durch den Anleger genutzt werden.

Neben der Tatsache, dass die Ausschüttung der Kapitalerträge aus den Fonds der Abgeltungssteuer unterliegt, macht sich besonders bei thesaurierenden Fonds die neue Besteuerung bemerkbar – obwohl die Gewinne nicht ausgezahlt werden, fällt die Abgeltungssteuer an.

Eine Besonderheit bieten allerdings Dachfonds, da ein Wechsel innerhalb des Dachfonds keine Steuerpflicht auslöst.